如何把银行对账单 PDF 导入 Xero(用 OFX 或 CSV)

Xero 支持导入 OFX、CSV、QIF 格式的银行对账单,但读不了 PDF。如果你的银行数据流(bank feed)缺了几个月、压根没接上,或者账户已经销户,就只能手工处理对账单了。

最短路径是:把对账单 PDF 转成 OFX(或 CSV),然后导入。

为什么光靠银行数据流不够

Xero 的银行数据流通常只能回溯有限的时间窗口。这会留下三个常见缺口:

• 补账(catch-up)。 你要重建 12–24 个月的账,数据流回溯不了那么远。
• 根本没有数据流。 很多小银行和信用社压根没有 Xero 的对接。
• 已销户的账户。 账户没了,只剩下 PDF。

这三种情况下,对账单 PDF 是你唯一的事实来源。

转换 PDF

1. 打开 Convert Bank Statements,把对账单 PDF 拖进去。
2. 每一笔交易都会列出来——日期、摘要、金额、逐笔余额。
3. 确认 Balances verified(余额已核验) 徽章,然后下载 OFX(推荐给 Xero)或 CSV。

前 5 页免费,无需注册。

导入 Xero

在 Xero 里:Accounting → Bank accounts → 选择账户 → Manage Account → Import a Statement。

• OFX 是更省事的路径。 它把日期、金额、摘要都装在 Xero 认得的格式里,不需要做字段映射。
• CSV 也可以。 我们的 CSV 有四列——Date, Description, Amount, Balance——日期用 ISO 格式(2026-05-04)。Xero 的导入向导会让你映射列并选择日期格式;把 Date、Description、Amount 映射好,Balance 那列不用映射(Xero 不需要它)。

之后照常在 Xero 里做对账(reconcile)。

为什么"余额核验"在这里特别重要

导入 Xero 是一道单向门——交易一旦进了总账,事后再想找出漏掉的某一行会非常痛苦。所以每份对账单都会重新合计,并与账单上印的期初、期末余额核对:

期初余额 + Σ 交易 = 期末余额   (±$0.01)

如果某一页对不上账,相关行会在你导入之前就被标出来,而不是三个月后账平不了时才发现。

常见问题

Xero 接受任何来源的 OFX 吗? 是的——Xero 的对账单导入接受 OFX,不限制由谁生成。

会不会有重复交易? 如果你导入的日期区间和数据流已经拉取过的部分重叠,Xero 会在导入时标出重复项。只转换数据流缺失的那几个月即可。

多币种对账单怎么办? 每个账户会分开导出,所以你一次导入一个账户,对应到 Xero 里相应的银行账户。

我的数据安全吗? 你的 PDF 从不存储——转换完立即删除。结果 7 天后自动删除,绝不用于训练 AI。详见隐私政策与安全说明。

转换一份对账单给 Xero →

本站与 Xero 无任何隶属或背书关系。Xero 是 Xero Limited 的商标。