如何把银行对账单导入 Wave(CSV 或 OFX)

Wave 通过 OFX、QBO、QFX 或 CSV 上传对账单,不认 PDF。银行直连断了、从没连过、或者账户已关闭时,你就只能手动转——通常还是一整轮补账。

短路径:把对账单 PDF 转成 OFX 系列文件(或干净的 CSV),再上传。

为什么银行直连不够

Wave 的自动银行连接只拉近期活动,而且经常断——重新授权、不支持的银行、报税要用的往年数据。任何缺口,你手里就只剩对账单 PDF,而 Wave 不直接收。

转换对账单(带余额核验)

1. 打开 Convert Bank Statements,把 PDF 或扫描件拖进去。
2. 每一笔交易自动提取——日期、摘要、金额。
3. 余额核验就是安全网: 每个账户都会对账(期初余额 + 存入 − 支出 = 印刷的期末余额)。若某位被读错,算术闭不上、该行被标出待复核,而不是静默导出。(详见余额核验逻辑。)
4. 导出 OFX(Wave 干净读取)或 CSV。

导入 Wave

1. 在 Wave 进入 Accounting → Transactions。
2. 点右上 More,选 Upload a statement / Upload transactions。
3. 上传文件。OFX/QBO/QFX Wave 自动映射;CSV 需要三列——Date、Description、Amount,日期用 MM/DD/YYYY。
4. 映射步骤选对日期列(银行账户用交易日;信用卡用入账日),复核确认。

Wave 专属提示

• 优先 OFX 而非 CSV。 OFX 自带 Wave 需要的字段,省去手动映射、少出日期/金额错。
• 三列、格式精确。 CSV 要 Date / Description / Amount、日期 MM/DD/YYYY——导出已经是这个形状,上传无需清洗。
• 信用卡对账单 转换正负号正确,Wave 不会把刷卡消费读成收入。
• 扫描件或拍照件 同样可用;余额核验正是用来抓 OCR 误读的。见扫描件指南。

准不准?

每个账户都按记账员的方式核对。若某行算不平,会被标出待复核、而非静默导出——误读的数字进不了你的账。你的文件绝不存储、绝不用于训练 AI。见安全页。

常见问题

Wave 收 PDF 对账单吗? 不收——Wave 收 OFX、QBO、QFX 或 CSV。先转 PDF。

Wave 用 OFX 还是 CSV? OFX(或 QBO/QFX)。自动映射;CSV 需要 Date/Description/Amount 列且格式正确。

多少钱? 注册即得 15 页免费额度。页数包 $12 起、永不过期——为零散补账设计,不是订阅。见定价。

为 Wave 转换对账单 →

相关指南

• 把银行对账单 PDF 导入 Xero(OFX 或 CSV)
• 把银行对账单转成 QuickBooks(.QBO)
• 转换扫描版银行对账单(OCR)
• 补账:把一整年的对账单转出来

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