如何把扫描版银行对账单导入 Xero

Xero 只接受 OFX、CSV 或 QIF 导入对账单——不认 PDF,更别说扫描件或手机拍照。可老账期、已关闭账户、客户寄来的纸质件,你手里恰恰全是扫描件。本文教你把扫描版对账单干净地导入 Xero。

为什么扫描件是最难的一类

数字版 PDF 有文字层,可以直接提取。扫描件或照片没有文字——它只是张图,必须先做 OCR(光学字符识别)才能把数字变成数据。而 OCR 恰恰是准确率悄悄崩掉的地方:"8" 读成 "3"、小数点漂位,导出看着没问题,直到几周后 Xero 对不平。

这正是"要核验、而不只是转换"的理由。

转换扫描件(带余额核验)

1. 打开 Convert Bank Statements,把扫描版 PDF 或照片拖进去。
2. OCR 读出每一笔交易——日期、摘要、金额、滚动余额。
3. 余额核验就是安全网: 每个账户都会对账(期初余额 + 存入 − 支出 = 印刷的期末余额)。若 OCR 读错一位,算术就闭不上、该行被标出来待复核,而不是静默导出。(详见余额核验逻辑。)
4. 导出 OFX(Xero 首选)或 CSV。

导入 Xero

1. 在 Xero 进入 Accounting → Bank accounts,选择账户。
2. 选 Manage account → Import a statement。
3. 上传 OFX 文件——Xero 自动映射字段。(用 CSV 的话,首次手动映射 Date / Amount / Payee,之后 Xero 会记住。)
4. 复核并确认。交易就进入银行账户、可以对账了。

扫描件专属提示

• 先摆正、裁边 再上传——平整的整页扫描件比歪斜的手机照片 OCR 效果好得多。
• 保留汇总行(期初和期末余额)。那个印刷的总额正是余额核验的依据——没有它就无从核对。
• 多账户或信用卡扫描件 会按账户拆分、正负号正确,Xero 不会把刷卡消费读成进账。
• Xero 优先用 OFX,不用 CSV——它自带 Xero 需要的字段,省去手动映射。

准到能信吗?

这正是"逐账户对账"的意义。干净、分毫不差对平的扫描件,导入放心;对不平的,会告诉你具体查哪一行。误读的数字进不了 Xero。你的文件绝不存储、绝不用于训练 AI——见安全页。

常见问题

能导入对账单的手机照片吗? 能——清晰、平整的照片可用。先摆正,画质越好 OCR 越准。

Xero 用 OFX 还是 CSV? OFX。自动映射;CSV 需要首次手动映射列。

多少钱? 注册即得 15 页免费额度。页数包 $12 起、永不过期。见定价。

为 Xero 转换扫描件 →

相关指南

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